Kleine Investition, große Rendite

Diversifikation durch kleine Immobilieninvestitionen: Wie kann man ein Portfolio mit begrenzten Mitteln aufbauen?

Sind Immobilileninvestitionen weiterhin lohnenswert?

Historisch betrachtet haben Immobilien in Deutschland langfristig eine positive Wertentwicklung gezeigt. 

Daten der OECD zeigen, dass die realen Immobilienpreise seit 1980 inflationsbereinigt um 15,5 Prozent gestiegen sind. 

Seit Ende 2022 sind die Immobilienpreise in Deutschland kontinuierlich gewachsen. Zwar ist seit Anfang 2024 erstmals ein Rückgang für Eigentumswohnungen zu verzeichnen, dennoch befinden sich die Preise vor allem in guten Lagen weiterhin auf einem hohen Niveau. Experten sind zuversichtlich und gehen von einer Stabilisierung der Entwicklung aus. 

Es gibt eine Reihe von Gründen, warum es grundsätzlich sinnvoll sein kann, in Immobilien zu investieren, auch wenn nur begrenztes Kapital zur Verfügung steht.

Das Risiko-Rendite-Profil ist je nach Anlageform besonders ausgewogen. Immobilien bieten eine langfristige Wertsteigerung und können somit eine solide finanzielle Rendite erwirtschaften. Mit einem ausgewogenen Portfolio profitiert man nicht nur vom passiven Einkommen, sondern kann das Vermögen auch reinvestieren, zum Beispiel in die Altersvorsorge.

Eine weitere Möglichkeit ist die Nutzung von Immobilien als Absicherung gegen Inflation oder wirtschaftliche Unsicherheiten. Nicht zu vergessen ist der steuerliche Aspekt: Investitionen in Immobilien können sich positiv auf die Steuerlast auswirken, zum Beispiel durch die Nutzung von Abschreibungen oder Steuervorteilen.

Um die Frage zu beantworten: Ja, es lohnt sich, weiterhin in Immobilien zu investieren und ein solides Portfolio aufzubauen!

Es ist jedoch wichtig zu wissen, dass der Immobilienmarkt volatil sein kann und Risiken wie Leerstand, Reparatur- und Instandhaltungskosten birgt.

Diversifikation ist das Stichwort!

Diversifikation in Immobilien: Die Vorteile eines gut durchdachten Portfolios

Ein Immobilienportfolio ist ein Bündel von Investitionen in verschiedene Objekte, Objektarten und Sachwerte. Der Aufbau eines gut strukturierten Immobilienportfolios ist eine Frage der Diversifikation.

Die Diversifizierung des Immobilienportfolios bezieht sich auf die strategische Verteilung der Investitionen auf verschiedene Immobilienarten, um das Risiko zu minimieren und die Rendite zu maximieren. Im Klartext: Durch den Erwerb verschiedener Immobilientypen wie Wohn-, Gewerbe- oder Industrieimmobilien kannst Du Dein Portfolio gegen mögliche Marktschwankungen absichern.

Neben der Risikominderung ermöglicht die Diversifikation den Zugang zu verschiedenen Märkten und Standorten. So kann ein breit gestreutes Immobilienportfolio sowohl regionale als auch internationale Chancen nutzen und von unterschiedlichen Konjunkturzyklen profitieren.

Darüber hinaus eröffnet eine diversifizierte Portfolioausrichtung die Möglichkeit, unterschiedliche Anlagemethoden anzuwenden. Schließlich ermöglicht die Diversifizierung der Anlagen auch eine individuellere Anpassung an bestimmte Risikoprofile und Anlageziele.

Es ist ratsam, vor einer Investition eine gründliche Recherche durchzuführen. Empfehlungen besagen jedoch, dass eine Investition mit ca. 20% Eigenkapital getätigt werden sollte, um eine lohnende Investition zu tätigen.

Steht der Markt nur Interessenten mit genügend Eigenkapital offen?

Kleine Immobilieninvestitionen: Kann man auch wenig Eigenkapital ein diversifiziertes Portfolio aufbauen?

Mit wenig Geld in Immobilien zu investieren kann eine sinnvolle Option sein, denn es gibt verschiedene Möglichkeiten, auch mit begrenzten finanziellen Mitteln von den Vorteilen des Immobilienmarktes zu profitieren.

Nicht nur Personen mit geringem Eigenkapital können von den Vorteilen kleinerer Immobilieninvestitionen profitieren. Wer ein geringes Risiko eingehen möchte, sollte diese Möglichkeit in Betracht ziehen. Mehrere kleine Objekte oder Objektanteile bedeuten mehr Diversifikation, also Risikostreuung.

Die Möglichkeiten sind vielfältig und bringen Vorteile, aber auch Risiken mit sich. Im Folgenden gewinnst Du einen groben Überblick über den Portfolioaufbau mit begrenzten Mitteln:

REITs

Börsennotierte Immobilieninvestmentgesellschaften, so genannte REITs (Real Estate Investment Trusts), erwerben und verwalten verschiedene Arten von Immobilien wie Bürogebäude, Einkaufszentren, Wohnungen und sogar Hotels. Durch den Kauf von REIT-Aktien kannst Du indirekt Anteile an einem diversifizierten Immobilienportfolio erwerben. Dies ermöglicht eine breite Risikostreuung und bietet potenziell attraktive Renditen.

Achtung: REITs sind börsennotierte Aktien und erfordern ein gewisses Grundwissen.

Immobilien-ETFs

Immobilien-ETFs sind eine beliebte Anlageform, um in den Immobilienmarkt zu investieren, ohne direkt in einzelne Immobilien zu investieren. Diese börsengehandelten Fonds bündeln Kapital und investieren es in ein diversifiziertes Portfolio von Immobilienaktien oder REITs. Auf diese Weise erhältst Du Zugang zu einer breiten Palette von Immobilienanlagen, darunter Bürogebäude, Einkaufszentren, Wohn- und Gewerbeimmobilien.

So hast Du die Möglichkeit, vom Wachstum des Immobiliensektors zu profitieren und gleichzeitig das Risiko durch Diversifikation zu mindern.

Projektfinanzierung

Projektfinanzierung in Immobilien ist eine neue Form der Kapitalanlage, bei der Anleger gemeinsam in Immobilienprojekte investieren. Dabei kannst Du bereits mit relativ kleinen Beträgen am Markt partizipieren und von den möglichen Renditen profitieren. Das Prinzip der Projektfinanzierung ermöglicht es, dass viele einzelne Interessierte in ein großes Projekt investieren und somit das Risiko auf mehrere Schultern verteilt wird.

Nachrangdarlehen

Nachrangdarlehen sind eine häufig genutzte Finanzierungsoption bei Immobilieninvestitionen. Dabei handelt es sich um Darlehen, die erst nach anderen vorrangigen Verbindlichkeiten zurückgezahlt werden. Diese Finanzierungsform kann attraktiv sein, da es Dir eine höhere Rendite ermöglichen kann.

Ein Beispiel für den Einsatz von Nachrangdarlehen ist der Bau eines Neubaus, bei dem Du Dein Kapital zur Verfügung stellen und im Gegenzug einen Anteil am Gewinn erhalten kannst.

Allerdings ist zu beachten, dass nachrangige Darlehen mit einem erhöhten Risiko verbunden sein können, insbesondere wenn das Projekt nicht erfolgreich verläuft oder es zu Zahlungsausfällen kommt.

Offene und geschlossenen Immobilienfonds

Offene Immobilienfonds sind Investmentfonds, die überwiegend in Gewerbe- oder Wohnimmobilien investieren und durch regelmäßige Ausschüttungen und Wertsteigerungen Erträge erwirtschaften. Bei geschlossenen Immobilienfonds wird Dein Kapital gebündelt und in verschiedene Immobilienprojekte wie Bürogebäude, Einkaufszentren oder Wohnanlagen investiert.

Im Gegensatz zu offenen Immobilienfonds, die in eine Vielzahl von Immobilien investieren, konzentrieren sich geschlossene Immobilienfonds in der Regel auf einzelne Objekte. Ein Vorteil geschlossener Investmentfonds ist ihre im Vergleich zu offenen Fonds relativ stabile Wertentwicklung, da sie nicht ständigen Mittelzuflüssen und -abflüssen unterliegen.

Beide Fonds bieten Dir die Möglichkeit, breit gestreut und mit vergleichsweise geringem Kapitaleinsatz am Immobilienmarkt zu partizipieren und von möglichen Wertentwicklungen zu profitieren.

Wichtig zu beachten: Sowohl offene als auch geschlossene Immobilienfonds können illiquide sein und erfordern daher eine langfristige Anlagestrategie. Für einen geschlossenen Fond musst Du Kaufgebühren von mindestens 5.000 Euro zahlen, was es zu einer der teureren Optionen für kleine Investitionen macht.

Digitale Anleihen

Digitale Immobilienanlagen sind eine innovative Möglichkeit, in den Immobilienmarkt zu investieren, ohne physische Immobilien zu erwerben. Diese Anlageform ermöglicht den Erwerb von Anteilen an digitalen Vermögenswerten, wie z. B. Mikroaktien oder Blockchain-basierte Vermögenswerte. Dabei können verschiedene Immobilienarten wie Wohnungen, Bürogebäude oder auch Hotels abgedeckt werden.

Digitale Immobilieninvestments bieten Dir die Möglichkeit, regelmäßige Erträge aus Mieteinnahmen oder Wertsteigerungen der Vermögenswerte zu erzielen. Zudem bieten sie Flexibilität und Diversifikation im Anlageportfolio, da sie nicht auf traditionelle Märkte beschränkt sind.

Bei Sachwert Invest diversifizierst Du Dein Portfolio über digitale Anteile. Das Investment erfolgt über eine Blockchain. Du erhältst eine bestimmte Anzahl sogenannter Mikroanteile, die speziell für den Sachwert, in den investiert wird, geschaffen werden, und zwar in der Höhe, in der Du Dich an einem Projekt beteiligst. Im Gegensatz zu betrugsanfälligen Nachrangdarlehen werden Deine Mikroanteile fälschungssicher auf der Blockchain gespeichert.

Einstieg in Immobilieninvestitionen: Das Portfolio richtig aufbauen

Mit einem gewissen Grundwissen aus diesem Beitrag kannst Du nun überlegen, wie Du Dein Portfolio richtig aufbaust. Dies geht grob in vier Schritten.

Anlageziel bestimmen: Möchtest Du Dein privates Vermögen aufbauen oder für Deine Altersvorsorge sparen? Du solltest Dir über Dein Anlageziel im Klaren sein. Das Anlageziel bestimmt neben dem Anlagevolumen auch das Anlagerisiko und den Anlagehorizont.

Risikobereitschaft festlegen: Geldanlagen können an Wert verlieren. Ein gewisses Grundrisiko besteht immer aber manche Anlageformen sind sicherer als andere. Du kannst aber das Risiko der Anlageform Deiner finanziellen Situation anpassen. So kannst Du beispielsweise ein höheres Risiko eingehen, wenn Du eine lange Anlagedauer planst, da sich Schwankungen über die Jahre ausgleichen.

Anlagezeitraum definieren: Der Zeitraum definiert auch die Art der Anlage und hängt von Deinen Zielen und Deiner finanziellen Situation ab. Mache Dir klar, wie lange Du auf das eingesetzte Kapital verzichten könntest und wann Du es wieder benötigst.

Einschätzung der Finanzen: Sei ehrlich und definiere den Betrag auf den Du eindeutig verzichten könntest und den Du bereit bist zu riskieren.

Dein Portfolio aufbauen mit Sachwert Invest – So geht das:

Nachdem Du diesen Beitrag gelesen hast, empfehlen wir Dir Dich weiter zu informieren, unterschiedliche Quellen und Meinungen in Betracht zu ziehen und Deine eigenen Schlüsse zu ziehen. Wenn Du soweit bist, dann könnte Deine Strategie bei Sachwert Invest so aussehen:

1. Lege ein Profil an.
2. Auf unserem Marktplatz findest Du unterschiedliche Anlageobjekte. Wähle Dein erstes Anlageobjekt aus.
3. Aus unterschiedlichen Angeboten kannst Du Dein Portfolio individuell zusammenbauen und diversifizieren!
4. In unserem Kundenbereich kannst Du Deine Investitionen im Auge behalten.

Deine Investition kann schon ab 500 Euro beginnen. Du profitierst wie Eigentümer:innen - nur ohne den hohen Kapitalaufwand. Durch unsere transparente Platform hast Du Deine Investments immer im Blick.

Fazit: Ein diversifiziertes Immobilienportfolio muss gut durchdacht sein.

Nach der Lektüre dieses Artikels hast Du eine solide Grundlage nicht nur zum Thema Immobilienportfolio im Allgemeinen, sondern auch zu Diversifikationsstrategien. Auch wenn in populären Medien die Börse und das Investieren gerne als Spekulation dargestellt werden, ist es alles andere als das!

Man sollte seine persönliche Situation genau kennen und intensiv recherchieren, bevor man in Immobilien investiert. Neben einer vertrauenswürdigen Plattform kann eine gute Beratung der erste Baustein für Deinen Einstieg in Immobilieninvestitionen sein.

Wir bieten eine budgetfreundliche Option für den Portfolioaufbau mit begrenzten Mitteln. Mit unserer langjährigen Erfahrung und einem breiten Netzwerk zu regionalen Sparkassen, Bauträgern und Projektentwicklern können wir gemeinsam mit Dir den ersten Schritt gehen.

Weitere Informationen findest Du unter www.sachwertinvest.de